Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat den Herren Kai Uwe Kulik (Willenscharen) und Thomas Horst Schnehagen (Hamburg) sowie der „Credit Efficiency United, Ekonomisk Förening“ (Schweden - CEU EF) mit Verfügung vom 01. Oktober 2012 den Betrieb des Einlagen- und des Kreditgeschäfts untersagt. Zugleich hat die BaFin eine derartige Untersagung auch gegenüber der „Credit Efficiency United, Sociedad Limitada“ (Spanien - CEU SL) erlassen, da diese in die Einlagengeschäfte der CEU EF einbezogen ist. Die BaFin hat ferner die Abwicklung der unerlaubten Geschäfte aufgegeben und in den Verfahren gegen die Herren Kulik und Schnehagen einen Abwickler bestellt.